WordPress

Сервис быстрых платежей банка россии

Сервис быстрых платежей банка россии - картинка 1
Сегодня рассмотрим тему: "Сервис быстрых платежей банка россии", основанную на мнении ряда авторитетных источников. На все возможные вопросы вам ответит дежурный юрист.

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей (СБП) — сервис, который позволяет физическим лицам мгновенно (в режиме 24/7) переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя или получателя средств. Для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к Системе быстрых платежей.

Доступ к системе возможен через мобильные приложения банков, подключенных к СБП, как со смартфона или планшета, так и с компьютера. Чтобы сделать мгновенный перевод, нужно в мобильном приложении своего банка выбрать в меню перевод через СБП, счет, с которого надо сделать платеж, указать номер мобильного телефона получателя и сумму перевода. В течение нескольких секунд после подтверждения операции плательщиком деньги будут переведены и станут доступны получателю.

Система быстрых платежей разработана Банком России и НСПК. Она была запущена в промышленную эксплуатацию с 28 января 2019 года.

http://cbr.ru/PSystem/sfp/

Система быстрых платежей ЦБ РФ: как пользоваться?

Система быстрых платежей ЦБ РФ (СБП ЦБ РФ или просто СБП) – новый сервис для клиентов российских банков. Он позволяет быстро переводить деньги другим людям или на собственные счета. При этом не надо набирать множеств реквизитов, а можно отправить деньги по номеру телефона.

Пересылать средства можно между как внутри одного финансового учреждения, так и в другие банки, входящие в СБП. Но перед тем, как начать пользоваться сервисом надо изучить условия, тарифы и нюансы, с которыми может столкнуться клиент, решивший отправить деньги через СБП.

Что такое система быстрых платежей (СБП) от ЦБ РФ

Проект СБП создан и запущен ЦБ РФ. Но не все клиенты знают, что такое система быстрых платежей и зачем ее создали. Фактически это сервис, который позволяет физ. лицам в режиме онлайн круглосуточно переводить деньги себе или другим людям. При этом отправитель и получатель могут обслуживаться в разных банковских учреждениях.

Отправить деньги позволяет система быстрых переводов по номеру телефона. Никаких других реквизитов не надо знать. Единственное условие – банки, обслуживающие отправителя и получателя должны быть подключены к сервису. Специфика системы обеспечивает высокую скорость прохождения переводов даже при большом числе операций.

Разобраться, в чем суть системы быстрых платежей легче на схеме ее работы:

  • Отправитель формирует поручение своему банку через онлайн-сервис на перевод денег и указывает в качестве реквизита телефон получателя.
  • Система находит счет получателя, независимо от того, в каком банке-участнике он открыт.
  • Сервис передает в банк получателя информацию о переводе.
  • Банк, где обслуживается получатель, зачисляет деньги на счет.

Несмотря на наличие множества шагов, операция занимает лишь несколько секунд. В будущем планируется подключать к сервису организации (юридические лица). Это позволит совершать быстрые платежи за коммунальные и другие услуги, а также оплачивать покупки в магазинах со смартфона.

Преимущества переводов номеру телефона

Клиенты уже активно пользуются новой системой переводов по номеру телефона от ЦБ РФ. Она популярна у населения, во многом благодаря наличию плюсов для конечных пользователей.

Преимущества для клиентов банков очевидны:

  • Низкие комиссии. Условия для клиентов каждый банк определяет самостоятельно. Но низкая себестоимость операции позволяет держать комиссии ниже, чем на другие способы перечисления средств или вовсе не брать их.
  • Высокая скорость. Система обеспечивает практически моментальный перевод денег по номеру телефона. Это бесспорное преимущество. Деньги межбанковским переводом и даже при перечислении по номеру карты могут идти до 5 дней.
  • Простота. Еще один важный плюс. Единственный нужны реквизит для проведения операции в СБП – номер телефона получателя. Для сравнения совершить межбанковский перевод по реквизитам счета можно отправить только зная Ф.И.О., БИК и другие данные.
  • Круглосуточная работа. НСПК обеспечивает функционирование сервиса в режиме 24/7. Она же отвечает за стабильность работы. Для сравнения переводы по реквизитам счета между разными банками ходят обычно только в рабочие дни.
  • Возможность использования при отсутствии карты. СБП позволяет отправить деньги по номеру телефона с любого счета в банке или, наоборот, получить на него. Нет необходимости оплачивать обслуживание пластика. Если счетов в банке несколько, то можно выбрать конкретный из них для получения переводов.

После того как подключение к системе будет доступно для юр. лиц, преимуществ станет больше. Она позволит с минимальными комиссиями или без них проводить большинство платежей, а также удобно и быстро оплачивать покупки в интернете и обычных торговых точках.

Банки-участники СБП

Переводы между банками по номеру телефона доступны, только если они подключены к СБП. В соответствии с требованиями законодательства и указаниями ЦБ РФ большинство российских банков должны будут подключиться к ней. Но пока даже не все системно значимые банки выполнили это требование.

Банки-участники системы быстрых платежей приведены списком на сайте проекта, созданном НСПК. Сейчас в него входит 21 кредитная организация (Альфа-Банк, ВТБ, Россельхозбанк, Тинькофф и т. д). Список постоянно расширяется. Более 130 банков ожидают своей очереди на подключение.

Входит ли Сбербанк в СБП?

Часто возникает вопрос у клиентов: «Входит или нет Сбербанк в СБП?». Изначально самый крупный банк РФ планировал развивать собственную систему переводов по номеру телефона. Он даже успел запустить возможность перечисления средств этим способом в Тинькофф и Совкомбанк. Но в соответствии с нормами закона Сбербанк также будет обязан подключиться к сервису ЦБ. Это должно случиться уже в ближайшее время.

Как пользоваться и переводить деньги через СБП

Основной задачей системы изначально стало упрощение переводов. Банки, входящие в СБП, не требуют заключения отдельного договора для получения этой услуги. Клиенту достаточно иметь активную карту или любой счет с достаточной суммой денежных средств.

Как работает система переводов по номеру телефона проще увидеть, рассмотрев порядок проведения операции. Для совершения операции клиенту надо выполнить 4 действия:

  1. Открыть веб-кабинет или приложение обслуживающего банка и выбрать услугу перечисления средств через СБП.
  2. Ввести телефон получателя и выбрать из списка банк.
  3. Ввести сумму.
  4. Прочитать информацию о комиссии, проверить реквизиты и подтвердить списание денег.

Зачислены деньги будут получателю практически мгновенно (срок – не более 1 минуты). Он сразу сможет ими воспользоваться по своему усмотрению, например, для оплаты покупок, снятия наличных и т. д.

Тарифы и комиссия для банков и клиентов

ЦБ РФ в 2019 году только тестирует СБП. Для кредитных организаций до конца года в ней установлены нулевые комиссии. В дальнейшем за каждую транзакцию планируется брать небольшую плату как с банка отправителя, так и с финансового учреждения получателя денег. Она будет составлять до 3 рублей и будет зависеть от суммы транзакции.

Для клиентов тарифы и комиссии банки определяют самостоятельно. Большинство крупнейших кредитных организаций до конца 2019 года не берут комиссию за переводы через СБП. Исключением стал только Райффайзенбанк, который ввел плату в 1,5% от суммы перевода. Но даже он позволяет ежемесячно переводить до 10 тыс. р. без комиссии.

Важно: При переводах с кредиток комиссии взимаются согласно тарифному плану. Это сделано, чтобы клиенты не использовали СБП для обналичивания кредитных карт.

Лимиты на переводы

В СБП от Центрального Банка России для финансовых учреждений установлен только 1 лимит – сумма 1 операции не должна превышать 600 тыс. р. Но ограничения для своих клиентов каждое финансовое учреждение вправе устанавливать самостоятельно. При этом учитываются не только лимиты сервиса, но и необходимость соблюдать антиотмывочное законодательство.

Примеры лимитов на переводы через СБП в некоторых банках:

  • Тинькофф – до 10 переводов в день, каждый на сумму до 150 тыс. р., но не более 1,5 млн р. за месяц.
  • Авангард – до 75 тыс. р. за 1 раз, до 300 тыс. р. в сутки и до 1,5 млн р. в месяц.
  • МКБ – до 100 тыс. р. за 1 раз, до 150 тыс. р. за 1 сутки и до 1 млн р. в месяц.
  • Совкомбанк – до 75 тыс. р. за 1 раз, до 100 тыс. р. в сутки (макс. 10 операций), до 300 тыс. р. в месяц.

Сроки переводов

Особенно задумываться, сколько идет платеж через СБП не придется. В большинстве случаев получатель увидит деньги уже через 2-5 секунд, а максимальный срок прохождения операции не превысит 1 минуты.

Во время тестовой промышленной эксплуатации сервиса остается вероятность некоторых задержек. Но они носят единичный характер. При их возникновении клиенту рекомендуется связаться с поддержкой обслуживающего банка.

Система быстрых платежей ЦБ РФ существенно упрощает процесс перевода денег между физ. лицами и делает его максимально оперативным. Клиентам она также позволяет сэкономить на комиссиях. С появлением возможности проводить оплату товаров и услуг сервис станет еще более интересным для потребителя.

http://www.kredibank.ru/platezhnye-sistemy/sistema-bystryh-platezhej/

Как пользоваться системой быстрых платежей ЦБ РФ

Сервис быстрых платежей банка россии - картинка 3

В начале 2019 года Центробанк РФ запустил сервис, позволяющий оперативно отправлять денежные переводы в любые российские банки. Операции с иностранными организациями не поддерживаются. Расчетным центром СПБ является Банк России, он же выполняет функции оператора. НСПК выступает в качестве клирингового и операционно платежного центра. Перед тем, как переводить деньги, рекомендуем узнать, как работает система быстрых платежей СБП. В противном случае это может привести к неправильному оформлению операции, в результате деньги не дойдут до получателя.

Что такое СБП

Аббревиатура расшифровывается как «Система быстрых переводов». Это новый платежный сервис, позволяющий перевести денежные средства человеку, не имея данных о его банковских реквизитах. Вам не понадобится номер карты или лицевого счета. Достаточно знать только мобильный телефон получателя. Деньги поступают на счет в течение 10-30 секунд, независимо от дня недели или времени суток.

Схема работы

Принцип работы СПБ не отличается от обычных платежей, за исключением того, что пользователям не нужно вводить реквизиты — номер счета или карточки, ФИО владельца, БИК и наименование организации. Деньги переводятся по номеру телефона, к которому привязан счет. При этом банки отправителя и получателя должны иметь подключение к системе.

Пользователям не нужно регистрироваться в системе СПБ.

Платежи осуществляются по любым счетам — карточным, депозитным или текущим, за исключением кредитных.

В 2020 году ЦБ РФ планирует внедрить операции по QR-коду.

QR-код — это матричный код, в котором зашифрована информация о товаре, услуге, объекте и т. д. Распознавание выполняется с помощью специального приложения, установленного на мобильный телефон. Нужно просто поднести камеру к коду и система распознает шифр.

Для оплаты товаров и услуг с помощью QR-кода предусмотрено 2 сценария:

  • в режиме продавца — код отображается у продавца, клиент сканирует его с помощью телефона и оплачивает покупку;
  • в режиме покупателя — клиент выводит на экран телефона матричный код, чтобы продавец считал его с помощью сканера.

В России оплата таким способом практически не реализована, не считая приложения Сбербанка. Функционал позволяет оплатить счета по QR-коду.

Какие операции производятся

Сервис быстрых платежей банка россии - картинка 4

Финансовые операции делятся на переводы между собственными счетами и физическими лицами. Платежи P2P бывают 2 типов:

  • c2c push — денежные переводы между физическими лицами. Для отправки денег указывается мобильный телефон лица, которому предназначаются деньги. К мобильному должен быть привязан счет. Иногда выбирается банк получателя, если у человека открыты счета в нескольких организациях.
  • me2me push — перевод, в котором отправитель и получатель — одно лицо. Обязательное условие — совпадение ФИО.

Банки-участники

По официальным данным, к системе подключено 29 организаций — Альфа-Банк, ВТБ, Тинькофф, Газпромбанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, QIWI, Совкомбанк, Открытие, МКБ, Авангард, Точка, Рокет и другие.

Чтобы подключить организацию к сервису, нужно заключить договор с НСПК и Банком России, пройти тестовые испытания и выполнить активацию системы.

Сбербанк отказался подключаться к сервису, за что был оштрафован на 1% от уставного капитала. Сберегательный Банк России — единственный из 11 значимых финансовых учреждений, отказавшийся выполнить предписания ЦБ РФ. Поэтому владельцы дебетовых карт МИР Молодежная, Аэрофлот, Пенсионная от Сбербанка не смогут воспользоваться быстрыми переводами.

Как пользоваться

Сервис быстрых платежей банка россии - картинка 5

Пользоваться системой — просто. Владельцу карточки не нужно регистрироваться в системе, чтобы получить доступ к сервису. Для совершения транзакции потребуется личный кабинет или мобильное приложение банка, где открыт счет.

Перевод денег

Рассмотрим, как пользоваться системой быстрых платежей СБП:

  • Зайдите в мобильное приложение банка, где у вас открыт счет. Актуально для эмитентов, подключенных к системе. Банк получателя тоже должен быть подключен к сервису. Выберите раздел «Перевод через СПБ».
  • Введите номер телефона адресата в формате +7. Если вы хотите перевести финансовые средства между своими счетами, укажите свой телефон.
  • Система предложит выбрать банк из списка. Поставьте галочку напротив банка, куда нужно отправить деньги.
  • Укажите сумму перевода. Не забывайте про лимиты — до 600 000 р. за 1 раз.
  • Проверьте данные, ознакомьтесь с тарифами на комиссию. Если все верно, нажмите кнопку «Перевести».

ЦБ РФ в 2020 году запустит систему быстрых платежей для юридических лиц, позволяющую принимать оплату за товары и услуги. При этом комиссия за пользование сервисом — ниже, чем по эквайрингу. Денежные средства поступают на счет моментально, то есть не нужно ждать несколько дней, пока операцию пройдет авторизацию.

Схема работы — проста. Покупатель оплачивает товар по QR-наклейке или QR-коду. На каждую покупку формируется уникальный QR-код. При оплате по коду, пользователь выбирает счет списания и подтверждает операцию кодом, отпечатком пальца или с помощью Face ID.

Сервис быстрых платежей банка россии - картинка 6

Нефинансовые услуги

Нефинансовые услуги, оказываемые банковскими компаниями, заключаются в урегулировании транзакций и установке банка по умолчанию.

Урегулирование представляет собой отмену транзакции. Отменить операцию может отправитель или получатель, отправив запрос в банк в течение 30 дней после оформления перевода. Самостоятельно отозвать деньги невозможно. После рассмотрения заявки, банк принимает решение об отказе или удовлетворении требования. Финансовые средства возвращаются на счет в течение 10 суток.

Установка банка в СБП необходима для того, чтобы получатель мог настроить банк, в котором открыт счет, куда будут поступать отправленные деньги. Благодаря этому отправитель не сможет увидеть организацию. Настройки можно изменить в любой момент.

Основные условия

До конца 2019 года действуют льготные условия пользования сервисом. Подключенные банки не платят комиссию за переводы. С 2020 года планируется изменение, за каждую транзакцию будет взиматься комиссия с банка как отправителя, так и получателя. Ее размер будет зависеть от суммы платежа.

СуммаРазмер комиссионного сбора
До 1 000 р.50 копеек.
От 1 001 до 3 000 р.1 р.
От 3 001 до 6 000 р.2 р.
От 6 001 до 600 000 р.3 р.

Обращаем внимание, что комиссия действует для банковских организаций. Для клиентов размер сбора может быть увеличен.

[1]

Тарифы

С 1 октября 2019 года установлены тарифы на обслуживание. Размер комиссии зависит от классификации платежа. Всего в тарифе описано 3 группы операций по оплате товаров и услуг. Согласно тарифу, комиссия не взимается при оплате государственных платежей (1 группа).

При оплате покупок в медицинских и образовательных учреждениях, оплате услуг ЖКХ, транспортной инфраструктуры, информационных, почтовых, оплате товаров медицинского назначения и лекарств — комиссия составляет 0.20-0.40% от суммы. В эту же категорию входят потребительские товары общего назначения, БАДы, услуги страховых компаний, инвестиционных фондов (2 группа).

При оплате услуг и товаров, не вошедших в 1 и 2 группы, комиссия взимается в размере 0.50-0.70% от суммы.

Лимиты

Максимальная сумма перевода в СПБ — 600 000 р. за 1 раз. Банки-участники могут устанавливать собственные лимиты. Информация об ограничениях обычно указывается в описании тарифа и личном кабинете.

Сроки

Длительность поступления финансовых средств составляет до 15 секунд. Если в течение 10 минут деньги не поступают, отправителю следует обратиться в свой банк за разъяснением.

СБП для бизнеса

Сервис быстрых платежей банка россии - картинка 7

Юридические лица и ИП вправе подключить СПБ и принимать оплату от покупателей. Это альтернатива эквайрингу.

Система быстрых переводов для юридических лиц имеет преимущества:

  • зачисление средств на расчетный счет в течение 10 минут;
  • низкая себестоимость платежей;
  • снижение стоимости на аналогичные услуги из-за возникшей конкуренции на рынке.

Сравнение с эквайрингом

СПБ будет выгодным для бизнеса, поскольку согласно существующей информации о тарифных планах, максимальная комиссия за операцию составляет 0.70% от суммы. Комиссия по эквайрингу достигает 3.5%, в зависимости от оборота компании и тарифного плана.

Как подключиться

Подключиться к сервису могут только финансовые организации. Владельцы бизнеса смогут оформить заявку на подключение не ранее 2020 года.

Процедура подключения включает 4 пункта, обязательных к выполнению:

  • Юридическое оформление отношений с НСКП. Нужно ознакомиться с правилами, заполнить заявление, отправить копию заявления по электронной почте. Оригинал доверенности и заявления нужно отправить в НСКП.
  • Оформление юридических отношений с Банком России. Следует посетить территориальное управление, чтобы заключить дополнительное соглашение и получить СКЗИ.
  • Реализация и проведение испытаний. Перед началом перехода на этап реализации, нужно ознакомиться с требованиями и спецификацией. Согласовать и провести тестовые испытания взаимодействия. Собственное ПО должно отвечать требованиям Центробанка.
  • Активация. В Банк России следует направить уведомление о том, что испытания прошли успешно. Дождаться уведомлений о дате активации от Банка России и НСПК.

Альтернативные системы платежей

Если вам не доступны операции в СПБ, есть альтернатива — Сбербанк Онлайн. Именно поэтому Герман Греф отказывается подключаться к системе, из-за чего возникают конфликты. Клиенты Сбербанка могут перевести деньги на любые счета. За операцию взимается комиссия 1.5%, мин. 30 р. При переводе внутри банка на карточки, оформленные в одном регионе, комиссия не взимается. Деньги поступают моментально.

Каждый день в приложении Сбербанк Онлайн проводится более 15 миллионов операций, 47% из них — переводы P2P.

Еще одна альтернатива — переводы через систему QIWI по номеру телефона. За перевод с банковской карточки предусмотрена комиссия 2%, с кошелька — 0%. Максимальная сумма транзакции — 50 000 р. Финансовые средства поступают мгновенно.

http://bankkarty.com/sistema-bystryh-platezhej-tsb-rf/

Краткий обзор и инструкция: Система Быстрых Платежей ЦБ

Что такое СБП (система быстрых платежей) ЦБ простыми словами? Какие банки участвуют в СПБ Банка России? Реально ли перевести деньги другому человеку, зная только его номер телефона?

Особенности Системы Быстрых Платежей

В январе 2019 года ЦБ РФ запустил новую форму перевода денежных средств. Данное нововведение значительно упростит жизнь физическим лицам, которые достаточно часто производят безналичные переводы.

СПБ Банка России позволит переводить физическим лицам средства, зная лишь их номер телефона. Аналогичная система уже действует для клиентов Сбербанка (но только внутри банковской сети Сбербанка), однако теперь эта опция станет доступна и для клиентов всех тех банков, которые пожелают присоединиться к СБП.

Система Быстрых Платежей была разработана Ассоциацией ФинТех совместно с Банком России . Функции безналичного платежного расчета возложены на НСПК (Национальная Система Платежных Карт).

На данный момент, к системе подключены 11 кредитных организаций.

Среди тех, кто в числе первых сделал эту услугу доступной для своих клиентов «Тинькофф банк», «Промсвязьбанк», «Росбанк» и «СКБ-Банк» . Позже к СБП планируют подключиться
Альфа-Банк, Райффайзенбанк, Совкомбанк, Киви Банк, «Ак Барс» и Газпромбанк.

Весь 2019 физические лица могут совершать переводы абсолютно бесплатно. С 2020 года банки самостоятельно будут устанавливать тарифы. Прогнозируется, что стоимость услуги будет в диапазоне от 0,5 до 3 рублей за одну операцию.

На сегодняшний день система успешно прошла тестирование. Многие банки проявили интерес и потвердели ее работоспособность.

[3]

Стоить отметить, что в Государственной Думе находится законопроект, который предполагает обязательное подключение к СБП всех значимых кредитных организаций страны.

По мнению многих финансистов в текущем году планируется присоединить в системе быстрых платежей более чем 40 банков. Однако самый крупный банк России – Сбербанк не комментирует свои планы по присоединению к СПБ. Большинство экспертов видят в этом намерение Сбербанка продолжать развивать собственную независимую экосистему параллельно.

Преимущества Системы Быстрых Платежей

  • Мгновенный перевод между счетами в разных банках. На данный момент мгновенные платежи можно проводить только в рамках одной кредитной организации. То есть со счета на счет клиентов одного и того же банка, но СБП дает возможность проводить операции в течении 15 секунд с карты (счета) одного банка на карту другого банка.
  • Система доступна в любой день, даже в выходные или праздничные дни.
  • Перевод можно осуществить, действительно зная только номер телефона . При этом не важно, клиентом какого банка является получатель.
  • Комиссия СБП в будущем будет значительно ниже, чем при обычном банковском переводе.

Как сделать перевод, зная только номер телефона?

Чтобы воспользоваться СБП необходимо:

  • скачать мобильное приложение банка. Важно! Банк должен быть участником СПБ;
  • в настройках приложения необходимо разрешить быстрые платежи;
  • ввести номер телефона и сумму;
  • подтвердить перевод. Для снижения числа ошибок в переводах денежных средств, в момент подтверждения операции отправителю будет приходить уведомление с информацией о владельце номера телефона (ФИО).

Если пользователь имеет несколько подключенных счетов к одному номеру телефона, то он сможет выбрать один « главный» счет на который будут поступать денежные переводы.

Существует ограничение в единовременной операции – сумма не должна превышать 600 тысяч рублей.

Данное правило регламентируется ЦБ РФ. Одновременно с данным ограничением банки могут устанавливать свои лимиты по сумме переводов через СБП.

http://zen.yandex.ru/media/id/5ad880039e29a252e4838439/5c99063a98af3500b23df3af

Сбербанк подключился к Системе быстрых платежей ЦБ

Сервис быстрых платежей банка россии - картинка 8

Сбербанк стал участником Системы быстрых платежей. Об этом рассказал РБК представитель банка. Ранее зампред правления Сбербанка Светлана Кирсанова анонсировала подключение к СБП в начале апреля.

«Со вчерашнего дня функционал проходит пилотирование на ограниченном количестве клиентов. 31 марта был совершен первый успешный перевод», — подчеркнул он. Переводы через СБП постепенно начнут появляться в «Сбербанк.Онлайн» для всех клиентов, после того как банк убедится, что сервис работает стабильно, добавил он.

У клиентов крупнейшего банка страны появится возможность переводить деньги в другие банки по номеру телефона, а также получать такие переводы. Комиссию банк не раскрывает. Многие крупные банки сделали эти переводы бесплатными для своих клиентов. ЦБ в качестве одной из мер поддержки экономики в условиях пандемии запретил взимать комиссии с 1 мая при условии, что ежемесячная сумма транзакций не превышает 100 тыс. руб., при увеличении лимита пользователям надо будет заплатить 0,5% от перевода.

Сервис быстрых платежей банка россии - картинка 10

Система быстрых платежей была запущена ЦБ и НСПК в начале 2019 года. С ее помощью можно переводить денежные средства между счетами разных банков по простому идентификатору — номеру телефона. Все системообразующие банки должны были стать участниками СБП до 1 октября 2019 года, однако Сбербанк, единственный из этих банков, нарушил условия подключения, за что был оштрафован ЦБ.

Параллельно Сбербанк развивает свою систему денежных переводов, к которой уже присоединились в том числе Тинькофф Банк и Совкомбанк, а также свой сервис QR-платежей. Глава банка Герман Греф неоднократно критиковал СБП: «Зачем регулятору создавать альтернативно-принудительное счастье вместо отслеживания недискриминационного партнерства, для меня неясно».

В свою очередь глава ЦБ Эльвира Набиуллина перед запуском СБП говорила, что отдельные игроки хотели бы сохранить свое монопольное положение на рынке переводов и доходность от них, что является серьезным препятствием для развития конкуренции на рынке платежей и доступности финансовых услуг для населения.

Сервис быстрых платежей банка россии - картинка 11

По последним открытым подсчетам Федеральной антимонопольной службы, доля Сбербанка на рынке денежных переводов составляет 94%. В прошлом году россияне совершили 6,4 млрд переводов на 35,6 трлн руб., следует из статистики ЦБ. За год работы СБП ее пользователи перевели друг другу около 70 млрд руб., совершив более 8 млн операций.

Безопасность СБП была одной из причин, почему Сбербанк не подключился в срок, говорил ранее Греф: «Мы видим, что пока это небезопасно. Будем обсуждать, как нам всем вместе сделать это безопасным». Позже банк направил в ЦБ предложения о совершенствовании кибербезопасности в СБП. В ближайшее время в СБП должна быть запущена система межбанковского обмена данными о переводах, которая улучшит антифрод-мониторинг, чтобы банки могли предупреждать участников перевода о возможных мошеннических транзакциях. Ускоренной разработке этой системы способствовал Сбербанк, говорили источники РБК.

Как будет расти СБП

В СБП участвует более 50 банков. Все банки с универсальной лицензией должны подключить переводы в СБП до 1 октября 2020 года. Кроме переводов между физлицами, в СБП предусмотрены и другие операции, для обязательного подключения которых также был установлен срок: оплата товаров и услуг по QR-коду — до 1 февраля 2021 года, платежи между физическими лицами по инициативе получателя средств — к 1 июня 2021 года, платежи по подписке, например за кредит или для оплаты видео- и аудиоконтента, — до 1 сентября 2021 года, переводы от юридических лиц в пользу граждан по операциям на финансовом рынке (брокеры, доверительные управляющие и др.) — 1 января 2022 года.

http://www.rbc.ru/finances/01/04/2020/5e820e829a7947d1b36fe9df

Сервис быстрых платежей Банка России

Сервис быстрых платежей банка россии - картинка 12

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с ЗАО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

Сервис быстрых платежей банка россии - картинка 13

Программа разработана совместно с ЗАО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Сервис быстрых платежей банка россии - картинка 14Обзор документа

Информация Банка России “Тарифы на услуги Банка России в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП), действующие с 1 апреля 2020 года”

Тарифы
на услуги Банка России в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП 1 ), уплачиваемые участниками СБП при осуществлении перевода денежных средств физическими лицами в пользу физических лиц

Перечень тарифовТарифы c 01.04.2020, руб.Тарифы с 01.07.2022, руб.
1. Тарифы на услуги по переводу денежных средств
1.1. Тариф за списание денежных средств со счета клиента-плательщика 2
сумма перевода, руб.до 125,000,000,05
от 125,01 до 250,000,000,12
от 250,01 до 1 000,000,000,30
от 1 000,01 до 3 000,000,000,80
от 3 000,01 до 6 000,000,002,00
от 6 000,01 до 600 000,000,003,00
1.2. Тариф за зачисление денежных средств на счет клиента-получателя 3
сумма перевода, руб.до 125,000,000,05
от 125,01 до 250,000,000,12
от 250,01 до 1 000,000,000,30
от 1 000,01 до 3 000,000,000,80
от 3 000,01 до 6 000,000,002,00
от 6 000,01 до 600 000,000,003,00
1.3. Тариф за зачисление возвращенных денежных средств на счет клиента-плательщика, инициировавшего возврат денежных средств 4
сумма перевода, руб.до 125,000,000,10
от 125,01 до 250,000,000,24
от 250,01 до 1 000,000,000,60
от 1 000,01 до 3 000,000,001,60
от 3 000,01 до 6 000,000,004,00
от 6 000,01 до 600 000,000,006,00
2. Тарифы на информационные услуги при переводе денежных средств физическому лицу 5
2.1. Тариф за направление клиентом запросов информации о получателе средств0,000,00
2.2. Тариф за направление клиентом запросов информации о банке получателя0,000,00

Тарифы
на услуги Банка России в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП 6 ), уплачиваемые участниками СБП при осуществлении перевода денежных средств физическими лицами в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей 7 в оплату товаров (работ, услуг)

Перечень тарифовТарифы c 01.04.2020, руб.
1. Тарифы на услуги по переводу денежных средств (кроме тарифов, перечисленных в пункте 2)
1.1. Тариф за списание денежных средств со счета клиента-плательщика 8
сумма перевода, руб.до 125,000,05
от 125,01 до 250,000,12
от 250,01 до 1 000,000,30
от 1 000,01 до 3 000,000,80
от 3 000,01 до 6 000,002,00
от 6 000,01 до 600 000,003,00
1.2. Тариф за зачисление денежных средств на счет клиента-получателя 9
сумма перевода, руб.до 125,000,05
от 125,01 до 250,000,12
от 250,01 до 1 000,000,30
от 1 000,01 до 3 000,000,80
от 3 000,01 до 6 000,002,00
от 6 000,01 до 600 000,003,00
1.3. Тариф за зачисление возвращенных денежных средств на счет клиента-плательщика, инициировавшего возврат денежных средств 10
сумма перевода, руб.до 125,000,00
от 125,01 до 250,000,00
от 250,01 до 1 000,000,00
от 1 000,01 до 3 000,000,00
от 3 000,01 до 6 000,000,00
от 6 000,01 до 600 000,000,00
2. Тарифы на услуги по переводу денежных средств (вне зависимости от суммы перевода)
2.1. Государственные платежи 110,00

Тарифы
на услуги Банка России в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП 12 ), уплачиваемые участниками СБП при осуществлении перевода денежных средств юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями 13 в пользу физических лиц

Перечень тарифовТарифы c 01.04.2020, руб.
1. Тарифы на услуги по переводу денежных средств (кроме тарифов, перечисленных в пункте 2)
1.1. Тариф за списание денежных средств со счета клиента-плательщика 14
сумма перевода, руб.до 125,000,05
от 125,01 до 250,000,12
от 250,01 до 1 000,000,30
от 1 000,01 до 3 000,000,80
от 3 000,01 до 6 000,002,00
от 6 000,01 до 600 000,003,00
1.2. Тариф за зачисление денежных средств на счет клиента-получателя 15
сумма перевода, руб.до 125,000,05
от 125,01 до 250,000,12
от 250,01 до 1 000,000,30
от 1 000,01 до 3 000,000,80
от 3 000,01 до 6 000,002,00
от 6 000,01 до 600 000,003,00
1.3. Тариф за зачисление возвращенных денежных средств на счет клиента-плательщика, инициировавшего возврат денежных средств 16
сумма перевода, руб.до 125,000,00
от 125,01 до 250,000,00
от 250,01 до 1 000,000,00
от 1 000,01 до 3 000,000,00
от 3 000,01 до 6 000,000,00
от 6 000,01 до 600 000,000,00
2. Тарифы на услуги по переводу денежных средств (вне зависимости от суммы перевода)
2.1. Государственные платежи 170,00

1 Оплачивается кредитными организациями (филиалами) — участниками СБП.

2 Оплачивается кредитной организацией (филиалом) плательщика (для типов операций «ССРH», «CСPL» (с момента технической реализации), «CCRT», «CCRN», «CCRB» по Альбому УФЭБС).

3 Оплачивается кредитной организацией (филиалом) получателя (для типов операций «ССРH», «CСPL» (с момента технической реализации), «CCRT», «CCRN», «CCRB» по Альбому УФЭБС).

4 Оплачивается кредитной организацией (филиалом) плательщика начального платежа (для типа операции «ССRC» по Альбому УФЭБС).

5 За исключением запросов информации в случае, когда реквизиты клиента-плательщика совпадают с реквизитами клиента-получателя. Оплачивается кредитной организацией (филиалом) плательщика.

6 Оплачивается кредитными организациями (филиалами) — участниками СБП.

7 Индивидуальные предприниматели — граждане, которые в соответствии со статьей 23 Гражданского кодекса Российской Федерации вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица.

8 Оплачивается кредитной организацией (филиалом) плательщика (для типов операций «СBРH», «CBRT», «CBRN» по Альбому УФЭБС).

9 Оплачивается кредитной организацией (филиалом) получателя (для типов операций «СBРH», «CBRT», «CBRN» по Альбому УФЭБС).

10 Оплачивается кредитной организацией (филиалом) плательщика начального платежа (для типа операции «СBRC» по Альбому УФЭБС).


11 Детализированный перечень операций по оплате товаров (работ, услуг) в зависимости от классификации получателя по типу деятельности включается в стандарт ОПКЦ СБП.

12 Оплачивается кредитными организациями (филиалами) — участниками СБП.

13 Индивидуальные предприниматели — граждане, которые в соответствии со статьей 23 Гражданского кодекса Российской Федерации вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица.

14 Оплачивается кредитной организацией (филиалом) плательщика (для типов операций «BСРH», «BCRT», «BCRN», «BCRB» по Альбому УФЭБС).

15 Оплачивается кредитной организацией (филиалом) получателя (для типов операций «BСРH», «BCRT», «BCRN», «BCRB» по Альбому УФЭБС).

16 Оплачивается кредитной организацией (филиалом) плательщика начального платежа (для типа операции «BСRC» по Альбому УФЭБС).

[2]

17 Детализированный перечень операций по оплате товаров (работ, услуг) в зависимости от классификации получателя по типу деятельности включается в стандарт ОПКЦ СБП.

Обзор документа

Приведены тарифы на услуги Банка России в сервисе быстрых платежей, вводимые с 1 апреля 2020 г. В частности, до 1 июля 2022 г. будут действовать нулевые тарифы для денежных переводов между физлицами.

http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/73559698/

Литература

  1. Экзамен на звание адвоката. Учебно-практическое пособие; Юрайт — М., 2014. — 255 c.
  2. Астахов Жилье. Юридическая помощь с вершины адвокатского профессионализма / Астахов, Павел. — М.: Эксмо, 2009. — 320 c.
  3. Ивакина, Н.Н. Основы судебного красноречия (риторика для юристов); М.: Юристъ, 2012. — 384 c.
  4. Новое в судебном законодательстве Российской Федерации. — М.: Омега-Л, 2017. — 128 c.
  5. Интеллектуальная собственность и реклама. Актуальные вопросы, административная и судебная практика. — М.: Альпина Паблишер, 2017. — 188 c.

Добавить комментарий

Мы в соцсетях

Подписывайтесь на наши группы в социальных сетях